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美国研究生留学商科热门专业申请指南及2020 US NEWS院校排名

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金融专业


|金融专业介绍


金融硕士 ( Master of Science in Finance ) ,简称 MSF,主要为培养金融专业的人才而设立。教学方向包括金融分析,投资管理和公司财务等。课程包括金融,经济,金融风险管理。商科背景或者数理背景的本科生都可以申请,转专业申请也是可行的。具有较高的数学和计算机能力的同学在申请上会有优势。



|专业分支


美国金融硕士一般分为Master of science in finance (金融学硕士)Master of quantitative finance(数理金融硕士)Master of science in computational finance(计算机金融硕士)Master of science in mathematical finance(数学金融硕士)、然后就是工程学院下的Finance Engineering,还有就是PHD in financeFull-time MBA下的金融方向。

基本上本科毕业生可以从以上方向选择进行深造。金融博士的申请对于国际学生来说难度相当大,当然不排除一些特牛的学生。

MBA,特别是榜上有名的牛校,无论哪个方向没有5到8年的显赫工作经历基本上也是很申请到的




接下来,我们先来看看finance项目的几个大方向:

1.Master of science in Finance (金融学硕士)

学制长度基本上在1年左右,课程内容以金融理论为主。比如会学习到Advanced Derivatives; Corporate Finance(企业融资); Financial Econometrics(金融计量学),Investment analysis(投资分析),Accounting(会计),不同的学校会略有不同,但是大体方向基本相同。

金融学硕士对于申请学生的本科专业没有特殊的要求,如果是商科和理工科最好。但是有录取预修课程的要求,如本科一定要学过一定课时的微积分,例如会计学,统计,经济学基础等。如果有的学生本科即不是商科相关专业也没有学过相关课程,一旦被录取,学校还会在暑假提供相应的补课。这一点就充分体现了美国大学的自由度和多样话,不会因为一些死的规定而把任何一名有天分的学生拒之门外。

金融学硕士对于学生的工作经验也没有要求,所以大部分本科毕业的学生都会首选申请这个专业方向。对于如果本科刚毕业,又没有什么工作经验,计算机和数学又很优秀的,有抱负在投行和四大工作的同学,可以尝试的申请下面提到的几个金融硕士。如果有几年工作经验了,想在理论知识和工作思路上有所提高,或者对于数学和计算机一般的本科刚毕业的同学,可以考虑申请这个方向的金融硕士。

2.Master of Quantitative Finance(数理金融)

这个方向金融硕士一本会在2年左右,因为除了金融理论相关知识外,还有一些数理方面和计算机方面的课程。以罗格斯新泽西州立大学新伯朗士威校区(Rutgers, the state university of New Jersey-Brunswick)为例,会有(Object Oriented programming in Finance)金融方向面想对象编程课程,(Finance Modeling)金融模块,(Numerical Analysis)数理分析等课程,会多一些金融数理分析的基础课程。

关于预修的课程,大部分对于微积分的要求比较严格些。国内一般商科,包括金融专业,基本上就是学到微积分二,但是申请时学校会要求学生学完微积分三。微积分的分数也是评定学生是否会被录取的主要因素。除此之外像数理统计、线性代数等也是必不可少的。有的学校还会要求学生学过基础的计算机编程,像C、C++,这个在computational finance 和Finance engineering会要求的更严格些,其他的如金融和会计的课程也会要求些。当然每个学校的侧重点有时不太一样。

申请这个方向的金融硕士不大要求有工作经验,所以本科刚刚毕业的学生可以大胆的申请。从就业的角度上看,所学的知识是比较方便未来的工作。假想一下,哪个投行或者事务所,或者公司会雇佣一名刚刚毕业的学生做金融经理呢?大部分都是从基础的数据分析开始。如果只知道理论知识,而不会用一些工具,那么同学们就只能用眼睛去分析那海量的数据了。而其这个方向的课程一般是2年,让学生有足够的时间去适应和吸收知识,最重要的是找到实习的单位。





3.Master of Computational Finance(计算机金融)

简单翻译成计算机金融,是金融工程的一个分支,但是大部分都是在商学院下进行招生和录取。只有寥寥的几所大学有这个专业,课程是几个学院或者系联合的课程。比如是商学院,数学系和统计系。通常学生会在不同的院系上相关的课程。课程包括传统的金融理论课程,如股票证券管理,以金融衍生品为基础的随机微积分等。进一步的课程包括蒙特卡洛法等常用的金融数理方法,其他的如资产定价,统计套现,风险管理等课程也一定会包含其中。当然金融计算机的相关课程也是必不可少的,像VBA, Matlab, S+ Package, C++也是必不可少的。

这个专业一般会要求学生有工作经验。但是很多的学校都没有把工作经验作为唯一的录取标准,如果一名学生的GPA, GMAT/GRE,TOEFL都非常高,而且有过实习的经验。在申请文书多多下下功夫,也不是没有可能的。除了工作经验,申请这个专业的学生最好学过工程背景的数学相关课程,如微积分、线性代数、概率统计等。最好也有一定的计算机编程基础,如果没有可以参加学校的暑假补课。

4.Master of Mathematical Finance(数学金融)

这也算是金融工程的一个分支,但是大都设在商学院下面。学校开设这个学位的宗旨是不让数学和金融这个本该是一家的学科分开学(是金融离不开数学,60%的课程是数学金融,比如Stochastic Methods of Mathematical Finance等)。主要的方向就是让学生掌握数学方法在如Black-Scholes期权定价法及投资策略和风险分析等方面的应用。

5.Master of Finance Engineering(金融工程)

这是我们大家都非常熟悉的专业,也是金融学科中比较难学的一门。有的设在工程学院下,也有的设在商学院下。其培养目标就是使学生毕业后就成为金融工程师。申请时在数学和计算机都有要求,课时安排从1.5年到2年不等,课程涉及的范围也很广。

这个方向是这些美国金融硕士中最难读的,也是就业最好的。基本上大都会在华尔街或者投行谋得一职,薪水也是很可观。这个方向比较欢迎有工科背景的学生申请,如果本身是金融工程专业就更好了,主要是课程学起来要相对轻松。




|申请要求


GRE/GMAT,大部分的商学院可以接受GRE或GMAT,GRE分数建议320以上,GMAT建议700+;TOEFL/IELTS,托福建议100以上,雅思建议7分,会有小分要求,尤其口语和写作部分,建议托福口语和写作都在25分以上,雅思口语和写作建议6.5以上;GPA,建议达到3.5以上,尤其专业课成绩。


一般本科读金融,研究生继续读金融专业,申请难度并不是特别大,难度较大的是从其他领域想要转到金融领域的同学们。

所以读金融需要注意三个事项:第一,你以后想做什么;第二,你想要申请什么项目;第三,你目前具有怎样的背景。

第一点是很重要的,所以建议学生大二时就去做一个实习,无论是金融还是咨询,至少能够帮助你了解你想要做的事——当你明确想要做的事之后,后面两年你就可以在课程上修读那些能够帮助你准备成为那个领域的成功从业者的课程,同时也可以帮助你明了想要申请的项目。最后,当你知道你想要做什么,并且在大二、大三的实习中丰富自己的背景之后,你就有了第三问的答案,就可以胸有成竹地申请美国名校的金融项目了。

通俗地说,就是“早起的鸟儿有虫吃”。提早和学长学姐们取经,尽早进入行业内了解情况,都是为自己的未来加分的明智之举。


|就业方向

MSF 毕业生的可以在很多金融相关的领域施展拳脚,近几年金融行业的火爆程度,从业人员的平均薪酬很高,是很多人梦想的职业

当然,近几年金融学毕业生数量暴增,就业市场的竞争愈发激烈。加班,出差,压力大,也都是金融人的时常挂在嘴边的关键词。所以同学们在选择高回报的同时,也要做好高投入的心理准备。

银行,风险投资,证券,私募,和企业的金融部门等领域都需要金融人才。

|学校选择

普林斯顿大学Princeton University




项目介绍


该项目的最大特点是非常强调金融经济学、金融工程和计算机方法,由经济系、计算机系、以及运筹学与金融工程系联合授课。课程可以在 2-4 个学期内完成,取决于申请人之前的学术背景、数学能力及工作经验。课程提供包括金融工程与风险管理、定量资产管理和宏观经济预测、金融技术三个学术方向,核心必修课包括金融投资、资产定价、现代回归和时间序列应用、公司金融与财务会计、金融计量学,选修课则非常丰富。


录取偏好


该项目每年招生 30 人左右,录取率很低。2008 年开始招生,最初每年从中国大陆招的学生只在 1-2 人,各方面背景都非常强:名校出身,金融、经济学、数学相关专业,IBT 达到 110 左右,GMAT 在 750 以上,实习或全职工作也都出自中金等顶尖的金融机构。近两年从中国大陆招生人数有所上升,每一届可达到 5-6 人。

申请人必须有强大的数理背景,可接受 GMAT 或 GRE,特别看重数学部分的成绩,最好分别在 49.5/790 以上。不强制要求工作经验,但若有可以加分。


哥伦比亚大学Columbia University




项目设置


学制 2 年,包括 16 门课,一个研讨会,以及 6 周的暑期实习 ( 去公司或给教授当助理 ) 。这个项目是介于 MBA 和 PHD 项目之间的,相比 MBA,专注的领域更具体,相比 PHD 时间较短且有一定的职业导向。项目目标是培养能在投资银行、商业银行、资产管理公司、咨询公司等机构从事分析工作的人才,课程非常数学化。


录取偏好


2010 年新开的项目,录取难度参照 PD, 每年录取 10 人左右。审核申请时十分看重数理分析和技术功底,本科学过概率论、统计学、微观经济学、微积分、线性代数只是最低的要求,实际上申请人在学术方面的预备必须达到接近申请 PHD 的水平。即便是被录取了,还要求学生第一学期开学前的夏天必须参加一个由经济系和商学院博士项目合办的数学夏令营,并且通过这一高强度的训练。


麻省理工学院MIT




项目介绍


每年 7 月份开学,项目时长一年,包括三门必修课 ( 金融理论、公司财务会计、金融分析学 ) ,至少一门限选课 ( 涉及投资学、固定资产、期权与期货市场等 ) ,至少三门选修课,一个研讨会 ( 金融工程或金融管理课题二选一 ) 。毕业前,学生可以选择写论文或者完成一个独立研究。另外,学生必须达到 4.0/5.0 的 GPA 才可以毕业。


录取偏好



该项目 2009 年开办以来,国际学生比例一直较高,平均达到 85%。平均 GPA 为 3.7,IELTS 为 8 分,IBT 达到 107,GMAT 为 730。每年从中国大陆直接招生约 2 人,基本都有名校背景,特别偏好清华大学金融专业的学生。

商科或经济学相关背景,数学等理工科学生也可以申请。接受 GMAT 或 GRE,可接受 IBT 或 IELTS ( preferred ) 。值得一提的是,除了简历,推荐信,essay 等常规的申请文书,还要求提交一个 500 字的 cover letter。


圣路易斯华盛顿大学Washington University in St. Louis




项目介绍


学制约一年半,课程提供公司金融与投资、数量金融两个学术方向,前者的就业方向包括投资银行、资产管理、销售与交易、产业金融、咨询 ; 后者的就业方向则主要为信用风险分析、衍生品定价、风险管理建模、金融软件发展等。所有的课程都强调用数学工具来理解商业战略决策。根据申请人不同的学术背景,基础课要学习金融学概论、财务会计概论以及中级会计三门课。


录取偏好


每年招生 60 人左右,平均 GMAT 达到 720,近两年竞争接近白热化。从中国大陆招收的学生每年约 4-5 人,多为 TOP5 名校的金融或理工科背景,GMAT 普遍在 730 以上。不限学术背景,但最好是金融、经济学、数学、计算机、工程、物理等专业,可接受 GMAT 或 GRE。不强制要求工作经验,约 40% 的录取学生有全职工作经验。


德克萨斯大学奥斯汀分校University of Texas, Austin




项目介绍


德克萨斯大学奥斯汀分校商学院金融硕士(Master of Science in Finance,缩写MSF)是一个为期1年的金融专业项目,共需修读36个学分,课程主要包括:财务管理、金融会计、财务应用统计、投资理论与实践、管理经济学、投资组合管理。


申请要求


该项目仅接受夏季入学申请,每年7月初开学。要求面试,面试由学校邀请,而非由学生申请。每年招生 50 人左右,平均 GMAT 650-720。要求申请者本科毕业,不限商科专业背景,学习过统计学(3个学分)和经济学(3个学分)前置课程。所有本科毕业生均可申请,无需工作经验要求。MSF项目提供的奖学金有Merit-based奖学金,基本不提供TA/RA奖学金。



|浩海建议

美国综合排名前50的大学,只有11所是有专门开设master of science in finance。建议不要只看综合排名,还是更多的去考虑这些学校的商学院情况,专业方向和就业前景。
光看学校录取最低要求是不够的,一定要了解往年的招生情况。
要特别关注学校的录取偏好,比如普林斯顿大学多年来基本只录取清华和北大等名校生,当然这不是绝对,学生的能力确实很强才行。
美国的教授会比较偏爱理工科的学生转学读金融,所以一定好好看看自己的本科成绩单,是否学过如:线性代数、多元微积分、概率、统计学等课程。
实习经验非常非常重要,能去大公司是最好,至少也要去能学到东西的地方,然后好好写在文书里。
写好文书最重要:仔细阅读文书要求,禁止罗列全部事迹,推荐信一定要熟悉你的教授或者导师写。


|浩海留学金融方向导师(部分)


     


2020 US NEWS 美国金融专业院校排名

学校名称 专业排名 综合排名 商学院排名 学费 在线免费评估
宾夕法尼亚大学
1 8 1
$72,300 per year 我要评估
芝加哥大学
2 6 3
$72,000 per year
我要评估
纽约大学
3 29 12
$72,300 per year
我要评估
哥伦比亚大学
4 3 6
$74,400 per year
我要评估
麻省理工学院
5 3 3
$74,200 per year
我要评估
斯坦福大学 6 6 2
$70,590 per year
我要评估
哈佛大学
7 2 3
$73,440 per year
我要评估
加州大学伯克利分校
8 22 6

$60,987 per year(州内)

$61,442 per year(州外)

我要评估
密歇根大学安娜堡分校
8 25 10
$68,646 per year
我要评估
加州大学洛杉矶分校 10 20 16
$59,866 per year
我要评估
德克萨斯大学奥斯汀分校
11 48 19
$54,394 per year
我要评估
西北大学 12 9 6
$71,544 per year
我要评估


浩海学子美国商科金融专业offer(部分

学生姓名 标化成绩 录取院校 查看详情
P同学 GPA:3.5, TOEFL:95, GRE:318 罗切斯特大学、福特汉姆大学、旧金山大学 查看详情
H同学 GPA:3.7, TOEFL:103, GRE:325 波士顿大学、UIUC、哥伦比亚大学 详情
Nathan GPA:N, IELTS:8, SAT:1910 纽约大学Stern商学院、埃默里大学、弗吉尼亚大学、罗切斯特大学 查看
W同学 GPA:3.75, TOEFL:105, GMAT:710 宾夕法尼亚大学、纽约大学 查看详情
B同学 GPA:3.66, TOEFL:101, GMAT:690 密歇根大学安娜堡分校、纽约大学、哥伦比亚大学 看详情
X同学 GPA:92.3/100, IELTS:7.5 华威大学、伦敦政治经济学院、罗切斯特大学 查看详情
L同学 GPA:3.82, TOEFL:112, GRE:323+3.5 杜克大学、纽约大学 查看详情


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